文件提出由主导，建立企业年金计划统一平台，畅通、企业和年金管理机构三方沟通渠道，提供参保企业、年金管理机构及年金产品基本情况的透明化展示和便捷化查询，便于企业在统一平台上快速、低成本甄选年金管理机构和年金产品。逐步将企业参加企业年金计划情况，纳入企业信用评价体系，并在统一平台上展示，作为今后企业享受各项优惠政策的优先条件。

另外，各年金管理机构要以科创和中小微企业的需求为导向，丰富和优化产品供给，简化企业年金计划工作程序，优化参保缴费、权益查询、账户转移、待遇支付的工作流程，提高年金基金收益水平，提升服务质量；结合行业自律公约，进一步降低受托、账户、托管和投资等环节的管理费用，有条件地免除离职人员保留账户的管理费；鼓励将企业年金和其他附加优质产品组合，向企业和职工提供一揽子金融服务。

将对人才参加企业年金计划给予资金激励

文件出台后，将试点对人才参加企业年金计划给予资金激励。其中，人员范围是需要符合首都“四个中心”功能定位的国际国内人才，标准不超过单位为人才本人实际缴费的60%，额不超过年人均15000元。具体激励方案和试点范围，由各区、各行业主管部门研究制定，并根据需要申报开展试点。

企业可以优先为核心技术人员、骨干管理人员等群体建立企业年金，逐步发挥示范和引导效应；劳务派遣职工在依法参加基本养老保险的基础上，可以参加用人单位或用工单位的企业年金计划。职工工伤一至四级退出工作岗位，职工本人及配偶、子女住院费超过医保报销限额，两种情况可以提前从企业年金个人账户支取；对于按照简易程序范本申报的企业年金方案，实行快速办理。

下一步，北京将建立促进企业年金计划发展联席会议机制，研究制定促进企业年金计划发展的创新和优惠政策，统筹各区、各行业主管部门的企业年金计划资金激励方案。